Ngân hàng thứ ba được phạt vì vai trò trong sơ đồ Ponzi $ 1B

Ngân hàng thứ ba thứ năm đã bị phạt trị giá 44 triệu đô la cho vai trò của mình trong chương trình Ponzi trị giá 1 tỷ USD. Theo SEC, Ngân hàng thứ ba thứ năm, đã chiếm hơn 4 triệu đô la từ hai khách hàng bị bồi thường bởi nhà điều hành của chương trình để kiếm tiền vào các công ty Shell mà Ngân hàng đã xác định là khách hàng.

Đây không phải là lần đầu tiên ngân hàng thứ ba thứ năm đã bị cuốn vào một vụ bê bối tài chính. Năm 2016, Ngân hàng đã đồng ý trả tiền phạt 19 triệu đô la cho FDIC cho các quỹ bỏ lỡ từ tài khoản công ty. Và vào năm 2009, Ngân hàng thứ ba thứ năm là một trong một số ngân hàng đã đồng ý trả hơn 2 tỷ đô la để giải quyết các cáo buộc rằng họ đã tham gia vào các hoạt động bị tịch thu có hại cho chủ nhà.

Vậy tại sao Ngân hàng thứ ba lần thứ năm tiếp tục bị cuốn vào những vụ bê bối tài chính? Một lời giải thích có thể là ngân hàng quá lớn và phức tạp vì lợi ích của chính nó. Với gần 2.000 chi nhánh và 143 tỷ đô la tài sản, ngân hàng thứ ba thứ năm là một người khổng lồ so với hầu hết các ngân hàng khác. Kích thước này có thể gây khó khăn cho các giám đốc điều hành ngân hàng khó theo dõi tất cả các khoản vay và đầu tư trên sách.

Một khả năng khác là ngân hàng thứ ba thứ năm chỉ đơn giản là không làm đủ sự siêng năng khi nói đến khách hàng mới. Ngân hàng có thể rất háo hức để mở rộng cơ sở khách hàng của mình và mang theo các khoản tiền gửi mới, nhưng nó không đáng để mạo hiểm hàng tỷ đô la chỉ để có thêm một vài đô la từ một số diễn viên xấu.

Cuối cùng, Ngân hàng thứ ba thứ năm cần thực hiện một công việc tốt hơn về chính sách nếu nó muốn tránh bị cuốn vào những vụ bê bối tài chính trong tương lai. Các khoản tiền phạt mà nó đã trả trong những năm gần đây là một dấu hiệu rõ ràng cho thấy một cái gì đó cần phải thay đổi, và tùy thuộc vào các giám đốc của ngân hàng để đảm bảo điều đó xảy ra.

Barclays được tích điện tội phạm với vụ bê bối gian lận lãi suất

Văn phòng gian lận nghiêm túc (SFO) của Vương quốc Anh đã thông báo rằng nó sẽ bị buộc tội tội phạm các giám đốc điều hành ngân hàng Barclays về sự tham gia của họ trong vụ bê bối gian lận lãi suất toàn cầu. Động thái diễn ra sau khi SFO đã dành nhiều năm điều tra việc gian lận của London Interbank đã cung cấp (Libor), với Barclays ngân hàng duy nhất được tính cho đến nay.

Libor là lãi suất chuẩn được sử dụng trên toàn thế giới, việc thiết lập tỷ lệ cho tất cả mọi thứ từ việc thế chấp vào nợ thẻ tín dụng. Nó được tính hàng ngày dựa trên các đệ trình từ các ngân hàng lớn, và được cho là phản ánh mức lãi suất trung bình mà họ có thể vay tiền. Tuy nhiên, gần đây đã tiết lộ rằng các ngân hàng đang thao túng đệ trình LIBOR để tạo ra tài chính của chính họ trông mạnh mẽ hơn, hoặc để kiếm lợi nhuận cho các hợp đồng phái sinh.

Barclays lần đầu tiên liên quan đến vụ bê bối gian lận Libor vào năm 2012, khi nó được trả một khoản tiền phạt £ 290 triệu £ cho các cơ quan quản lý của Anh và Mỹ. Một số nhân viên cũ của nó cũng đã bị buộc tội tội phạm hình sự, bao gồm cựu CEO Bob Diamond và Ex-Trưởng phòng thị trường Jerry Del Missier. Và bây giờ, nhiều hơn ba giám đốc điều hành hiện tại và cựu giám đốc điều hành được đặt vào đối mặt: Giám đốc điều hành John Varley, Giám đốc Tài chính Roger Jenkins và Giám đốc Điều hành Thị trường Capital Richard Boath.

“Người ta cáo buộc rằng những cá nhân này đã âm mưu phạm tội gian lận bằng cách ảnh hưởng đến sự không trung thực của London Interbank được cung cấp tỷ lệ lợi nhuận tài chính,” Giám đốc SFO David Green cho biết David Green trong một tuyên bố. “Chúng tôi sẽ theo đuổi mạnh mẽ những người tham gia vào hành vi tội phạm làm thiệt hại cho các tổ chức tài chính của chúng tôi và đe dọa người nộp thuế.”

Các giám đốc điều hành Barclays được lên kế hoạch xuất hiện trước Tòa án London vào ngày 3 tháng 7. Nếu bị kết tội, họ có thể phải đối mặt với 10 năm tù.

JP Morgan Chase đồng ý trả 24 triệu đô la để giải quyết vụ kiện của nhà đầu tư Madoff

Wall Street Giant JP Morgan Chase & amp; Co. đã đồng ý trả 24 triệu đô la cho các nhà đầu tư mất tiền trong chương trình Ponzi của Bernard Madoff. Điều này xuất hiện sau một thỏa thuận trước đó của Ngân hàng trả 5,5 tỷ đô la để giải quyết các yêu sách do Chính phủ Hoa Kỳ mang lại.

Là một phần của việc giải quyết, JP Morgan cũng thừa nhận rằng nó đã thất bại trong các hoạt động đầu tư của VET Madoff đúng cách. “Chúng tôi rất vui mừng đã đạt được thỏa thuận này và xin lỗi khách hàng của chúng tôi về những mất mát của họ”, người phát ngôn cho ngân hàng nói.

vụ bê bối Madoff là một trong những gian lận tài chính lớn nhất trong lịch sử, với mức lỗ ước tính với tổng trị giá khoảng 17 tỷ USD. Nhiều nhà đầu tư đã bị xóa sổ khi nó được phơi bày vào năm 2008, bao gồm một số người đã ủy thác tiền tiết kiệm cuộc sống của họ cho Madoff.

JP Morgan đã bị chỉ trích vì vai trò của nó trong vụ bê bối, vì đây là một trong những ngân hàng chính của Madoff và đã không tăng bất kỳ lá cờ đỏ nào về hoạt động đáng ngờ của mình. Một số người đã kêu gọi các giám đốc điều hành cấp cao tại Ngân hàng sẽ chịu trách nhiệm về tội phạm hình sự về vai trò của họ trong gian lận.

Deutsche Bank đồng ý trả tiền cho U.S. Qua giá của chứng khoán được thế chấp

Sở Tư pháp được công bố vào thứ Sáu, Ngân hàng Deutsche sẽ trả 3,1 tỷ đô la để giải quyết các khoản phí mà nó đã hiểu lầm các nhà đầu tư trong việc bán chứng khoán được thế chấp trước cuộc khủng hoảng tài chính.

Theo các công tố viên liên bang, Ngân hàng Deutsche đã lừa dối các nhà đầu tư về chất lượng của các khoản vay cơ bản các chứng khoán được bán từ năm 2005 đến 2007. Ngân hàng cũng bị buộc tội không bác sĩ chấp nhận đúng với các khoản vay được mua từ các người cho vay khác để bán lại trong chứng khoán .

Là một phần của việc giải quyết, Ngân hàng Deutsche cũng sẽ trả 669 triệu đô la để tham gia vào một hành động tịch thu dân sự liên quan do Cơ quan Tài chính Nhà ở Liên bang mang lại.

Đây chỉ là mới nhất trong một loạt các khu định cư tốn kém Ngân hàng Deutsche đã đạt được liên quan đến vai trò của nó trong cuộc khủng hoảng tài chính. Vào tháng 1, Ngân hàng đã đồng ý trả 2,5 tỷ đô la để giải quyết các yêu cầu của Bộ Tư pháp và các cơ quan chính phủ khác mà nó thao túng lãi suất điểm chuẩn được gọi là LIBOR.

Vào tháng 5, Deutsche Bank đã đồng ý trả thêm 7,2 tỷ đô la nữa để giải quyết một vụ kiện do các nhà đầu tư tổ chức nộp cho các nhà đầu tư tổ chức đã mua chứng khoán được thế chấp dân cư từ | | Ween 2005 và 2007.

“Hành vi của Ngân hàng Deutsche là những nhà đầu tư, bao gồm các tổ chức tài chính được bảo hiểm liên bang, thiệt hại đáng kể khi các chứng khoán thế chấp này đã thất bại”, Tổng chưởng lý luật sư Bill Baer cho biết trong một tuyên bố công bố thanh toán thứ Sáu.

Trong một tuyên bố đã ban hành Thứ Sáu, Deutsche Bank cho biết họ rất vui lòng đã đạt được thỏa thuận với DOJ “và rằng họ đã hợp tác đầy đủ với tất cả các cơ quan thực thi pháp luật và pháp luật điều tra các vấn đề này.”

Wells Fargo bị phạt để lấy lại bất hợp pháp cho những người lính

Các thành viên nghĩa vụ quân sự cũng có quyền, và Wells Fargo đã học được rằng một cách khó khăn. Ngân hàng đã bị phạt 5 triệu đô la cho những chiếc xe bất hợp pháp từ những người lính.

Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB) đã tuyên bố hình phạt vào thứ năm, nói rằng Wells Fargo đã vi phạm Đạo luật cứu trợ dân sự của quân nhân (Scra).

Scra bảo vệ các thành viên quân sự khỏi một số thủ tục dân sự nhất định trong khi họ đang làm nhiệm vụ tích cực. Điều này bao gồm ngăn chặn sự chiếm đoạt xe.

“Không thể chấp nhận được rằng Wells Fargo không theo dõi luật được thiết kế để bảo vệ những người đã trả lời cuộc gọi dịch vụ của đất nước chúng ta,” Giám đốc CFPB Richard Cordray nói trong một tuyên bố.

Theo CFPB, Wells Fargo những chiếc xe bị chiếm lại không đúng cách từ hơn 1.000 thành viên nghĩa vụ quân sự giữa năm 2012 và 2017. Trong một số trường hợp, Ngân hàng thậm chí đã lấy ô tô trong khi các thành viên dịch vụ được triển khai ở nước ngoài.

“Chúng tôi cam kết đảm bảo rằng tất cả các thành viên dịch vụ được đối xử công bằng và bảo vệ khỏi các hoạt động bất hợp pháp”, Wells Fargo nói COO Tim Sloan nói trong một tuyên bố. “Chúng tôi đã làm việc để giải quyết những vấn đề này và xin lỗi vì bất kỳ tác hại nào gây ra.”

Wells Fargo đã được hoàn trả hoặc hứa sẽ hoàn lại hơn 2,5 triệu đô la cho các thành viên dịch vụ bị ảnh hưởng. Ngân hàng cũng sẽ trả thêm 3 triệu đô la tiền phạt cho CFPB.